涨姿势:一文教懂你买白银

股市药丸2019-06-18 11:12:52

这两日有朋友来问我,黄金与白银都是贵金属,既然买白银,黄金是不是也可以买?


当然可以,但是基于两点,在牛市启动前买白银会比黄金更好。


第一点,先看下图。



(白银月K线图)



(黄金月K线图)


从整个波动周期趋势来看,白银与黄金基本一致。但白银08年牛市启动的最低点是5.430,最高点是49.770,增长幅度816%。黄金08年的最低点是680.8,最高点是1920.8,增长幅度182%。白银的利润空间比黄金多出634%。


如果贵金属市场是A股市场,黄金是大盘,白银就是创业板。至于原因,就很复杂了,有机会再讲。


要提醒的是,白银是我众多投资品种中风险较高的一种。虽然货币的总量一直都在增加,白银,黄金,股市的历史低点是逐渐提高的。虽不会回撤到上次牛市的启动低点,但当前买入白银,距离年初的低点也有29%的距离。因此,白银这边投入的资金不可超过全部投资资产的30%。但作为资产配置现在还是十分值得的。


第二点,再看下图。



(88年-16年金银比)


金银比就是黄金价格/白银价格。历史上,当白银黄金处于熊市的时候,黄金/白银的高点80左右。当白银黄金处于牛市的时候,黄金/白银的高点在40左右。当前黄金/白银=1326.49/19.35=68.55。


假定黄金价格不变,黄金/白银回到40点。未来白银可能的价格就为1326.49/40=33.16,白银的潜在涨幅为(33.16-19.35)/19.35×100%=71.3%。如果再算上黄金自身的涨幅,白银的涨幅可以达到80%以上。所以每到金银比80以上,就是个买白银的好时机。


买白银有很多交易品种。白银现货,白银期货,纸白银,白银LOF,白银股票,SLV,任君选择。我们先来聊交易费用。



白银现货最坑的是每日万分之1的滞纳金(仓存费),还是自然日,意思是周六日也要算。一年下来约3.6%=0.01%×365。


白银期货每半年就需要移仓更换合约。每次移仓都要面对合约溢价的成本,随着白银价格上涨,溢价成本都会增加。目前每次约2.5%,一年的费用约5%=2.5%×2。


纸白银没有手续费,只有0.04分的点差。点差费用只出现在买入和卖出时,纸白银现价是4.162,所以总交易费用就是约2%=0.04×2/4.162。


白银LOF是一只基金。申购费为0.1%,赎回费为0.5%。但LOF持有的其实就是白银期货,所以同样有每年5%的溢价损耗。每年还要交管理费和托管费总共是1.2%,不说了,就是个坑。


白银股票只有万分之2的手续费,理论上是最便宜的。可惜白银股票不是100%跟随白银指数,如果适逢大盘不给力,会受到拖累。


最好是有美股帐户,可以操作SLV。手续费千分之3,每年仅需千分之5的管理费。


所以国内最划算的白银投资品种有两个一是纸白银,二是白银现货。明明是纸白银的费用比白银现货便宜,但为何还有一个白银现货?因为品种交易杠杆。


纸白银不带杠杆,只能直接买入。而白银现货是带有12倍杠杆的。如果选择白银现货,100万的总资金只留下10万买入白银现货,其余90万做年化收益率约5-6%现金理财管理。(方法后续会分享给大家)


假如白银如期上涨,除了获得上涨部分的收益,减去持仓成本,我还能额外获得1.2%的年化收益。假如白银震荡,那仍然能获得1.2%的年化收益。假如白银下跌,这1.2%可以抵扣部分亏损。但买纸白银的话,赚/亏多少就算多少了。


具体操作方法留在明晚吧。


或者我教大家一个最简单粗暴的办法,到市场上买块银砖回家。平时有客人来家里,抬个箱子出来白花花的银子,亮瞎他们的狗眼



一号药是一个涵盖多品种量化交易信号系统,有兴趣了解交易信号的朋友可以关注公众号,有详细介绍。


跟踪指数

交易品种

信号

参考值

上证指数

470007

做多

3000

上证50 

510050

做多

2160

证券指数

512880

做多

860

创业板

159915

做多

2130

伦敦银

粤贵银

做多

18.3

美原油

162411

做空

50.5

纳斯达克

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5238

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