突发!又一平台卷款2亿跑路!

第一金融课堂2019-01-16 05:22:23

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昨日,比四川地震更可怕的,是交易金额接近百亿、待收9亿、注册人数达81万的妙资金融平台疑似暴雷跑路。媒体9日获悉,杭州公安机关目前已经以非法吸收公众存款案立案侦查。有知情人士透露,平台遭员工举报,公司负责人此前被警方带回杭州西湖区翠苑派出所接受调查。目前已有上百位债权人登记报案。

妙资金融成立于2010年,注册资本2亿元,实缴资本8000万元,有妙资财富管理(浙江)有限公司全资控股。目前已签署银行存管协议,获得电信增值业务经营许可证和信息安全等保三级认证。


其公开资料显示,妙资金融曾连续8年担任中国中小企业副会长单位,同时还是工信部中国中小企业公共示范服务平台、浙江省省级科技金融服务中心、浙江省互联网金融联盟理事和杭州互联网金融协会会员。


官方信息显示,目前,妙资金融的投资额已经超过了90亿,待收余额也已经超过9亿元。其中有四分之一左右集中于同一家企业。


这家企业,根据项目信息可以确认,名为台州市路桥启赢投资有限公司,注册资本3000万元人民币。据妙资金融介绍,该公司是台州铁路、道路、隧道和桥梁工程建筑知名企业,与多家台州铁路、道路、隧道和桥梁工程建筑零售商和代理商建立了长期稳定的合作关系。

8月7日,妙资金融还在正常发标。数据显示,妙资金融7号的成交额达到1100万。不过,到了8日,平台突然清空官网所有理财产品。

8日下午,妙资金融官网部分栏目已经无法打开,客服电话也无法打通。9日上午,妙资金融官网已经彻底无法打开。


在投资者维权群里,网贷天眼观察发现,投资人投资金额从几万至几十万不等,也有高达几百万的投资人。

羊毛泛滥短标为主

妙资金融在暴雷前,发布的标的以30天和48天为主,没有中长期标。另外,平台长期发7天标吸引用户。在多个“羊毛群”里,都有妙资金融的羊毛单。网贷天眼发现,通过羊毛给的链接,投资一千元7天能够获得30元的返现。如此算下来,妙资金融的羊毛单年化收益高达150%。从妙资金融的发标模式以及羊毛单泛滥看,平台明显涉嫌归集用户资金,借新还旧。一旦新用户减少,后续资金跟不上,平台资金链就会面临断裂风险。

如果是做真实业务的平台,羊毛的补贴价格基本上是按年化不足5%的收益给投资人。如此高的羊毛价格很容易让平台不堪重负而跑路。一名长期活跃在羊毛群的投资人告诉网贷天眼,补贴资金大,活跃度高的平台要绕道而行,此前的绿能宝、爱定投、理财团、君享金融等都属于此类。




有人投了200多万没了

9日,在各个妙资金融投资人维权群里,无数投资人恐慌、急躁而又无计可施。他们只能互相吐槽自己的不幸遭遇。网贷天眼小编在QQ维权群里观察发现,在这些投资人里,大多数投资金额从几万到几十万不等,更有不乏200多万的投资者。

一位山东烟台的投资人称,“从2015年开始接触妙资金融,因为投资时间短,利息高,加上有比利率还高的返利,所以一直在这个平台投,他有一些项目在8月25日到期,还有60万没有收回。昨天听说平台出问题,一时间完全不知所措”。

来自浙江湖州的一位投资人称,“从2016年开始接触妙资金融,平台出事前刚投了30天和48天的项目,在这个月底能收回10万元。本来打算是留给孩子上大学的费用,偏偏碰上了这种事情,里面还有家里亲戚的一些钱。“

更有投资人称,八十三万血汗钱就这样被蒸发了,无异于八级地震。


一位来自广东深圳的投资人,一共投资了35万,本该有五万8月9日到期。然而,9日上午,他登录官网提现时才发现,网站已经打不开。他尝试登录APP时,页面也是一片空白。

有投资人称,在杭州派出所已有上百位债权人登记报案。那么,投资人的资金会如何赔付?投资人咨询杭州翠苑派出所后得到答复称,杭州市公关局已把妙资金融全部资金冻结。立案后将移交法院,之后会把投资人的个人信息以及投资数据导出来,至于能赔付多少,公安机关相关人员只称“投资者的资金将按投资比例赔付,不可能全额赔付。


股东在平台借款2亿已经跑路?

在一个微信妙资讨论群里,一名网友透露,妙资非法集资的问题大概率出现在台州公司的48天项目上。该项目的融资方老板是秒资额股东,已经卷款跑路。该网友还表示,事发前夕,妙资部分内部员工通过技术手段修改了项目代码,把自己投的钱提现了。不过,网贷天眼无法验证这一说法是否属实。

8日,网贷天眼发布独家报道称,妙资金融单个企业借款金额超1.9亿元。妙资金融官网前12页的借款方均是台州XXX投资有限公司,平均每页10个标的,每个标的金额都是100万元起。

根据平台公布的项目资料,网贷天眼锁定该借款企业为“台州市路桥启赢投资有限公司”,工商资料显示,该公司成立于2014年11月24日,注册资本3000万元人民币,法人代表陈斌,唯一股东是杭州全尔实业有限公司。而杭州全尔实业有限公司共有4个自然人股东,分别是王思炫(持股80%)、(持股18%)、卢萍(持股1%)、余大伟(持股1%)。


非吸罪最高判10年

在杭州市公安局西湖分局的公告上,妙资金融目前以“非法吸收公众存款罪被立案调查”。根据《刑法》第一百七十六条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

对于P2P平台,一般如何认定非法吸收公众存款罪呢?网贷天眼小编通过整理公开资料发现,主要看以下三点:

一是从数额上来讲,非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万以上的;

二是从吸收公众存款的户数上来讲,个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的;

三是从造成的经济损失上来看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。

非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查,取决于是否涉嫌以上三种情况中的一种。

未来5年,金融骗局会导致血流成河!

现在这个时代,到处“投资”、“众筹”、“新资本”、“原始股”、“致富梦想”……一场又一场推广,一场又一场活动,不断演绎成新的金融骗局。


泛亚贵金属事件

2015年9月21日下午13点30分,超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。他们身着印有标语的白色T恤,拉起横幅,高喊“活捉单九良,还我血汗钱”等口号。监管的缺失,人性的贪婪,令这家号称世界最大的稀有金属交易所,延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂,20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨


事发后,一个被北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事,一时间“你贪的是利息,人家要的是你的本金”传遍朋友圈。

金赛银事件

9月底,位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下,聚集了近百名投资人向平安集团维权,60亿投资款不翼而飞。他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。


回过头来看,金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任:

一是装门面,其在深圳租了一个非常高档豪华的会所,给投资人以“高大上”的形象;

二是傍官员,打着政府项目名义进行推销;

三是以平安保险担保的幌子,投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中,很多投资者以为是平安保险的产品才买的;


四是吹挂牌,不懂的人还以为有多牛,实际上在上海股交中心挂牌门槛极低,比新三板差了很多,更别提创业板和主板相比。

事后平安保险也对此次事件进行了回应,称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。并且会积极配合调查,不会推卸责任,一切等待警方的调查结果...

银行理财“飞单”

银行飞单,即银行员工被投资公司的高佣金所吸引,私自与其他投资公司“勾结”,以银行的名义出售投资公司的理财产品,并过分夸大收益加以蒙骗,导致投资者上当。


今年以来,银行理财飞单多次引爆网络:民生银行(600016)30亿假理财,建行10亿假理财案,美的集团(000333)遭遇10亿元理财“骗局”,都是典型的银行理财飞单骗局。

“原始股”泛滥成灾



这年头,您手里不持有点儿原始股,是不是都不好意思了?在“无股权不富”的投资概念冲击下,一场场原始股售卖大戏开始集中上演。除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外,“上市公司”这些个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的马甲。民间资本链条崩裂之后,一批投资人开始讲述他们投资“原始股”,从一夜暴富的美梦骤然深陷惊魂乃至血本无归的经历。


报道的比较多的是上海优索环保和河南几家公司,都是在登录上海股权托管交易中心后,开始售卖原始股,随后人去楼空。媒体戏称卖原始股就像卖白菜一样!

谨记:挂牌≠上市,四板≠三板,天上不会掉馅饼


张冠李戴的假信托

要么是在公司名字中加入信托字样误导投资者;要么盗用信托公司之名发布虚假产品。

谨记,全国只有68家信托公司;正规信托公司推出的产品,可以通过信托公司官方网站或客户服务热线查询;信托都是百万起投的。


假基金

设计虚假的基金网站,随后在网络广泛张贴广告信息,承诺高回报,最后跑路。投资者在网络购买基金时,一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司。


假券商

使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站,带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚不赔”、等特征的炒股信息。股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作。


打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱

打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱,或者假冒或虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。


以投资养老公寓、异地联合安养为名

以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年群众投入资金

以高额回报诱惑客户开户,然后开始向你介绍现货白银,说现货白银交易更加灵活,可以双向买卖,涨的时候可以做多,跌的时候可以做空,盈利空间大,开户后,有专业的老师带着操作,做了几天可能会赚一些,然后会说你的钱太少来钱慢,又让投资者加大资金量,结果就是无休止的亏损。






实际上就是一场对赌游戏,交易软件被后台人为操纵,交易所、会员、代理商层层设置陷阱,行情处于高位时不能平仓、本该下跌的白银价格,在交易软件上却直线飙升……势单力薄的散户们要想赚到钱,几乎是不可能的,亏损的钱都被代理商赚走了!

在多地贵金属乱象之后,监管层下定决心开始下猛药整顿交易所乱象。经营“贵金属现货”的交易场所将被集中清理整顿,此类交易所最后在全国将被砍至20家左右。

金融诈骗几乎已经涉及了金融业的所有领域,而所有的金融骗局都有一个典型的特征,就是高息。而其背后的本质则是人性的贪婪。最后还是用这句话来总结下吧:


你贪的是他们的利息,他们贪的是你的本金!

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别再被骗了!


来源:金融投资 




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