宝粉注意了:新时代有哪些骗局?(上集)

宝粉家园2019-11-07 15:29:08



今天果果来为大家介绍一下新时代骗局,骗局如下:


一 
677家P2P崩盘跑路                              
  

  1. 要说骗钱的数目,谁都比不过P2P行业中的骗子。最出名的莫过于【e租宝】非法吸存近500亿,以及中晋系非法集资400亿。其他大大小小倒台、跑路的更是数不胜数。

  2.  如今,由于监管层对P2P要求愈发严格,一会不让收益太高,一会又要让P2P资金银行托管,有些地方还不让存在活期标零 零总总的规定……让该行没以前乱象丛生了。然而,千万别真以为P2P监管骤严,就没骗子平台了。上个月,光10月20日这  一天就有23家失联平台被爆失联!

【伪P2P-披着P2P外衣的庞氏骗局】  


  1. 最典型的就是【中晋】,彻彻底底就是庞氏骗局。为了吸引投 资者,它甚至在2015年提出以收益高达400%的产品吸引投资 者。那时候P2P还是新兴事物,很多人想也不想就信了。为什 么不思考一下,究竟是什么标的,能得到超过400%的收益?既 然有如此之高的收益,王石他们坚持玩“收益这么低”的房地产,难道都是傻的?

  2. 中晋控制人徐勤被抓后,曾亲口向媒体表示:公司运作模式就 是吸收新投资人的资金归还旧投资人的本息。虽然中晋倒了, 但伪P2P们还是存在于各个角落。前几年这行出事比较多,所 以现在伪P2P们开始“下乡”,锁定好骗的农村大叔大妈和爷爷奶 奶们了(一定要让家里的爷爷奶奶提高警惕哦!)

  3. 目前P2P平台年化收益率最高一般在10%左右。有些P2P平台 却给出20%,甚至是30%的年化收益率,这是很多伪P2P网贷 平台惯用伎俩,【用高收益吸引人】,很多缺乏风险防范意识 的投资人容易被高额年化收益所诱惑。


【张冠李戴的假信托】                           


  1.  要么是在公司名字中加入信托字样误导投资者;要么盗用信托 公司之名发布虚假产品。谨记,全国只有68家信托公司;正规   信托公司推出的产品,可以通过信托公司官方网站或客户服务 热线查询;信托都是百万起投的。


【民间借贷崩盘】                                  


  1.  一般以年利率15%、20%甚至更高的回报为幌子,投资者一开始投入几万后,尝到“甜头”便追加几十万,甚至几百万,最终借款人逃跑、企业倒闭。

  2. 较出名的应该是,e租宝,四川汇通担保事件。不仅如此,汇通之后,四川民间金融依旧余震不断,老板跑路、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态。

  3. 同时,陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、担保公司“跑路”事件。


【“原始股”泛滥成灾】                           


  1. 在“无股权不富”的投资概念冲击下,一场场原始股售卖大戏开始集中上演。

  2. 除了【高回报】、【一夜暴富】等收益诱惑外,“上市公司”这些个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的马甲。

  3. 民间资本链条崩裂之后,一批投资人开始讲述他们投资“原始股”,从一夜暴富的美梦骤然深陷惊魂乃至血本无归的经历。

  4. 报道得比较多的是上海优索环保和河南几家公司,都是在登陆上海股权托管交易中心后,开始售卖原始股,随后人去楼空。

  5. 媒体戏称,卖原始股就像卖白菜一样。谨记:挂牌≠上市,四板≠三板,天上不会掉馅饼。


【假民营银行】                                     


  1. 谎称已获得或正在申办民营银行牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

  2. 现在,民营银行只有5家,包括微众银行(腾讯)、华瑞银行(均瑶集团)、金城银行(正泰集团)、温商银(天津华北集团)、网商银行(阿里巴巴),其他都是假的。


【假基金】                                             


  1. 设计虚假的基金网站,随后在网络广泛张贴广告信息,承诺高回报,最后跑路。打着高新科技开发旗号骗钱或者假冒或虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。

  2. 投资者在网络购买基金时,一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司】。基金业协会亦有所有持牌基金公司的名单,可供查询。


【现货白银投资】                                


  1. 以高额回报诱惑客户开户,然后开始向你介绍现货白银,说现货白银交易更加灵活,可以双向买卖,涨的时候可以做多,跌的时候可以做空,盈利空间大,开户后,有专业的老师带着操作,做了几天可能会赚一些,然后会说你的钱太少来钱慢,又让投资者加大资金量,结果就是无休止的亏损。实际上就是一场对赌游戏,交易软件被后台人为操纵,交易所、会员、代理商层层设置陷阱,行情处于高位时不能平仓、本该下跌的白银价格,在交易软件上却直线飙升……势单力薄的散户们要想赚到钱,几乎是不可能的,亏损的钱都被代理商赚走了。监管层下定决心开始下猛药整顿交易所乱象。经营“贵金属现货”的交易场所将被集中清理整顿,此类交易所最后在全国将被陆续清理。


“一元购”骗局:超百亿人次上当!      


  1.  只需要花一元钱,您就可以得到丰厚奖品,大到开走宝马、抢购手机,小到百元充值卡加油票,这种好事您相信么?


【微商分销平台】                                


  1. 【云在指尖】260万人缴费!涉案6.2亿!

  2. 消费者在他们开发的购物有提成,贪婪的人总是幻想天上掉馅饼。据每日经济新闻报道,湖北省咸宁市工商局发布公告称,“云在指尖”涉嫌传销一案已结案,责令当事人停止违法行为,没收违法所得3950余万元,并处以150万元罚款。“云在指尖”公众号已被封。还有深圳的”胖胖超市“,去年被骗的人在市政府门前聚会维权。类似的平台还有很多,目前在大陆起码有几百家类似的消费返点平台。无非就是抓住了人们“不劳而获”的心态,不要贪小便宜,别幻想不劳而获,才能避免上当受骗。


十一
【校园高利贷】                                


  1.   造成多起自杀案,很多女学生被拍裸照。


十二
【MMM金融互助】                          


  1. 本质上仍是“庞氏骗局”,且有传销之嫌。他们承诺月息30%,通过发展下线来维持,许诺高回报和高抽成,没有经政府核准的公司组织,只有一个复杂无比的网站,早在20多年前,就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。骗完印度又跑来骗中国。但是!还有很多人趋之若鹜的,下血本投资。他们抱着侥幸心理,可是,淹死的都是会游泳的。


十三
【邮票、纪念钞投资骗局】              


  1. 借“清邮原套大全票”、“一次拥有新中国全版邮票大全”、“毛主席经典诗词限量版邮票”等为宣传,以许诺到期回购并高额返利,并声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱人们购买,然后携款潜逃。


十四
【假券商】                                         


  1. 使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站,带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚不赔”、等特征的炒股信息。

  2. 股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作。中国证券业协会有全部券商名录及官方网站,供查询识别。


总结:                                                            


提醒大家,在我国,目前还有很多涉嫌传销和诈骗的平台、组织,像幽灵一样游荡在每个角落,大家一定要擦亮眼睛,不要上当受骗。果果送给大家一句话:贪婪,想要不劳而获,才是上当的第一步。你贪的是他们的利息,骗子贪的是你的本金。

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