记者走进贵金属交易幕后 客户亏的钱被谁赚走?

CHINAFT2019-07-16 10:19:35

不管是鲁银交易中心,还是城市信报记者所卧底的投资管理公司,都有正规的批文、注册,又有合法的交易平台,一切看起来都很正规。那么炒银者大量亏损的原因究竟在哪里?

城市信报记者于812日联系到了这个利益链条的顶端,鲁银交易中心。并以申请会员的理由,与交易中心的会员招商部取得了联系。交易中心、特殊类会员、综合类会员、居间商,这些利益共同体利用高额收益,吸引投资者投入大量金钱进行现货白银投资。但投资者想不到的是,自己亏损的巨额资金全部落入了会员公司的腰包。

①走进贵金属交易中心幕后 交易中心的盘子里的分支?

812日,城市信报记者联系到这个利益链条的顶端,鲁银交易中心。并以申请加盟会员的理由,与交易中心的会员招商部取得了联系。

“我们现在不招特殊类会员,一般情况下,一家贵金属交易中心都只有一两家特殊类会员。我们的特殊类会员在上海,对这类要求很高,比如资金雄厚,要有一千万元以上的保证金。”据城市信报记者了解到,这种特殊类会员一般是在交易中心成立之初就定好的,并且不负责开户或者发展客户,主要作用是保证与客户对冲,属于交易中心的终极风险防范分支。

而目前各大贵金属交易中心在全国各地对外招商的,全部都是综合类会员。综合类会员的门槛要低不少。“要成为我们交易中心会员的话,首先注册资本不低于100万元,入会要20万元的会员费,另外还要收20万元的保证金。这个保证金是用于对冲的,是在你们自己的一个对冲账户里面。”

鲁银交易中心在全国各地都有综合类会员,在青岛同样也有,这些综合类会员在交易中心授权范围内从事贵金属现货交易及贵金属现货电子交易业务的市场推广工作,综合类会员作为与客户就现货交割、销售、回购业务的执行主体,按照交易中心的业务规则完成仓储、交割、销售、回购等工作,并且独自承担所有相关风险和法律责任。在综合类会员之下,还有被称为居间商的分支机构。业务范围与综合类会员一样,从事着贵金属现货交易及贵金属现货电子交易业务的推广工作。这些机构都将目光聚集在客户的身上。

②客户亏的钱全被会员和居间商赚走?

交易中心的盘子铺得这么大,利益如何分配呢?鲁银交易中心招商部的工作人员给出了详细的答案。除了大家熟知的手续费,综合类会员利益的另一部分竟然是来自于客户的亏损,业内把这种亏损叫做“头寸”。跟手续费不同的是,客户的所有亏损交易中心并不截留,而是全部返还给综合类会员,最终由综合类会员和居间商按照协商好的比例分成。

“综合类会员的利润主要有三方面。首先是手续费,第二是头寸,第三是仓息。“头寸、仓息这一块百分之百都是你们的,有多少都是你们的,系统日结。我们交易所只收取交易所手续费的20%。”鲁银交易中心招商部的工作人员是这样向城市信报记者介绍头寸的。“比如说客户投10万块钱交易,假如客户在交易时产生了2千块钱手续费,然后客户就爆仓了,剩下的9.8万元全部都是头寸,这部分的钱全是给综合类会员的。鲁银交易中心只收手续费的20%,就是只收400元。也就是说,客户亏损的钱,全部落到了综合类会员的口袋里,如果综合类会员下游还有居间商,可能也会对这部分头寸进行利益分成。”

那么仓息是什么?仓息又叫延期费率,就是过夜费,比如买一手单子放到第二天甚至第N天,每天按照一定的比例收取隔夜费,就是仓息,一般是每延迟一天,每千克白银要收取一元钱的仓息,这个钱也是综合类会员赚取的。

③对话实录交易中心赚的是会员费和手续费的20%

  812日下午,有城市信报记者联系到了鲁银贵金属交易中心,以下是部分对话实录。

  关于公司

  记:我如果成为会员,能给我提供什么呢?

  鲁:你们公司在哪里?

  记:青岛。

  鲁:您现在一个月的入金价有多少?

  记:我们是刚刚注册的一个公司。

  鲁:就是你们之前还没有做过。

  记:对,我们公司的注册资金有两千万。

  鲁:那你们的经营场地和团队有多大呢?

  记:场地在200平米左右,团队现在是二十多个人。

  鲁:我们如果招会员不知道你们后期能不能做起来,因为我们对会员的要求都比较高一些。而且会员的话是要先交会员费的。

   关于收费

  记:会员费是多少?

  鲁:要成为我们交易中心的会员的话,要二十万的会员费,另外还要收二十万的保证金。这个保证金是用于对冲的,是在你们自己的一个对冲账户里面。

  记:嗯,我想了解下你们在青岛有多少会员公司?

  鲁:在青岛没有几家,(大多数)在上海、在全国。鲁银批文是青岛的,但我们是向全国招会员单位的。

  记:你们在青岛有办公场地吗?

  鲁:青岛只有一个办事中心,面积不大,两百多平方米。我们招商主要在上海,上海是一个金融中心嘛,所以说我们招商、公司都是在上海这边。

  记:这样我们公司这边交二十万的费用,再交二十万的保证金就可以吗?

  鲁:对。

  记:那咱们佣金是怎么操作的?

  鲁:佣金是日结给你们的,作为我们的会员,给你们一个会员后台,包括开发客户,开户全部是你们自己完成,然后每天交易所产生的佣金全部是系统日结给你们。利润这块有三方面。第一是手续费,第二是头寸,第三是仓息。头寸、仓息这一块百分之百都是你们的,我们交易所只收取交易所手续费的20%。因为我们手续费是600块钱一手,然后20%相当于120元一手的标准。

  关于“头寸”

  记:明白了,你那边有没有文件给我发一份,包括给我返佣金这一块都有文字档案吧?

  鲁:这个在我们签合同的时候都有体现,我发给你的里面没有,就是手续费的20%,每一标准手交易所收120元钱。其他的所有头寸、点差全部给你们。

  记:头寸是什么?

  鲁:比如说客户投10万块钱交易,假如他交易产生了2千块钱手续费,然后他就爆仓了,剩下的9.8万元全部都是头寸,那部分的钱全是给你们的。我们只收手续费的20%,就是只收400元。

  记:你们这个后台我们可以自己操作吗?

  鲁:后台?就是会给你一个管理后台,帮客户开户呀,交易明细都能看到。

  记:行,那你给我发一份材料吧。我不是很了解,我在网上看我们可以坐庄,这个可以吗?

  鲁:是的呀。

  记:可以坐庄是吧?这个如果我们不懂应该怎么做呢?

  鲁:如果说你们做的话我们这边给你指导。

  记:那给我们材料吗?

  鲁:如果确实想做,可以到上海这边来看一看,有不懂的,我们可以当面给你们培训培训。

  关于坐庄

  记:这个有风险吗?

  鲁:这个肯定是没有风险的,有风险哪还有那么多人在做。

  记:那这个坐庄培训是需要培训费用吗?

  鲁:这个不需要的。

  记:是我们签完合同以后培训还是?

  鲁:就是签完合同,你们可以过来,到我们这边彻底的培训,包括开户、后台使用、风控培训,这些我们都会给你一整套的培训。

  记:明白了,如果成了你们的会员公司的话,我们在下面还可以招公司是吧。

  鲁:嗯,你们中间还可以发展居间商,就是一般的公司,招他们做居间商,一样的,签完居间合同以后,他们就发展你们的业务,交易过程中产生的利润,一般的能赚1.5%2%之间。比如说他们交易金做了到100万,那你们赚居间商15万到20万左右。具体的你们给他们什么条件你们可以自己谈。

  记:如果我们发展居间商,他们不能坐庄吧?

  鲁:也可以的,就是那种打包,他们也要承担风险的。

  记:什么意思?

鲁:就是他们居间商也要承担风险,利益一致的,这个你们老板做过的话,他会知道的。


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