原油现货交易内幕大爆料:钱进去就别想再拿出来

金融商机2020-03-03 22:16:06

诱你上钩 都有现成的套路 

 现为厦门一文化传播公司总经理的黄先生,曾经是某个现货原油交易平台的搭建者,出于良知,他在早期就退出。最近,他向记者披露了许多现货原油交易平台的内幕。

2015年8月,几个老板找到他,他们看中的是黄总的培训和互联网推广才能。这些人准备“大干一场”,搞一个原油现货交易平台!

对记者的采访,黄总知无不言,言无不细。他所爆料出来的行业内幕,让人羡慕、震惊、愤怒、沮丧……

搭建平台,都是现成的套路啦

黄总介绍,当时那帮老板找他时,承诺所有钱都老板们出,100多万元,在办公场所上就要投100万元以上装修,面积要大,装修要高档,正规大集团公司里面该有的机构,一应俱全,见人还要预约,让人一进来,就是有实力、正规的印象。

然后是建平台,就是开发一个原油交易平台网站,这样的网站10万元以内就可以办得妥妥的。再就是花几十万元到各大社交平台投放广告,吸引客户到平台开户投资。推广时,出示的一大堆资质证书、留欧留美的资深人士,什么华尔街、德意志银行的工作经历等等,想怎么编就怎么编。要盖章,到街上找人几十块钱刻个公章,怎么盖都行。同时公司还要包装企业文化,一个问题交易平台,就以“孝”作为公司的企业文化包装,很容易获得受害人的信任。

还有规避法律风险方面,平台跟客户签的法律协议合同,是请不良律师专门设置好的一大堆协议书,里面有很多文字陷阱。投资客签协议的时候,哪里有可能全部看完,打官司告平台,基本上打不赢。

有些平台还挂靠大单位,或者让大国企控股,大单位大国企自己也不懂,这种是有背景的人才能搞得来的,是超级大忽悠,无数的人会信以为真,往往涉案的金额有几十亿元。

黄总披露,有的平台做大了,就全国各地发展会员单位,会员单位要交一笔钱给平台,平台授权给会员单位或者叫代理商,爱怎么叫就怎么叫,其实就是拉业务、收单,类似中介拉客户。

▲平台内部微信群庆祝诈骗成功

2016年4月,浙江绍兴市嵊州警方破获了一个原油交易诈骗平台——上海睿懿石油科技有限公司,并抓捕了22名诈骗人员。警方调查发现,表面上这是一家普通的投资公司,结构非常完整,总经理、业务经理、业务员、分析师等一应俱全,业务员通过互联网和电话(经查证属黑卡)等方式联系客户,并用各种手段取得客户的信任,诱使他们“投资”原油。

 “原油是国家禁止流通的,因此‘睿懿’的行为属于欺诈性质,但多数人并不清楚这点,才会上当。”经办民警告诉媒体记者。

这些会员单位有时候还代理多个交易平台。《南方都市报》曾经报道过青岛银胜腾达商贸的诈骗情况,这家居间商代理了三个现货交易平台,包括南宁大宗商品交易所、齐鲁商品交易中心和微商猎手。随着南宁大宗商品交易所和齐鲁商品交易中心因逐渐成为公众心中诈骗的代名词而被“抛弃”,后来专门代理微商猎手。海峡商业记者了解到,之前有家大平台出事后,其会员单位立马变更公司注册资料,或者转行,或者继续代理其他现货交易平台行骗。

引诱客户,都以美女帅哥出现

黄总说,公司招人时都招美女帅哥,但最重要的是要会聊天。专门在各大社交平台找人聊天。业务员聊天极少用真人照片,大多数到别人的朋友圈或网页扒拉下来自己用,然后到陌陌、微信、世纪佳缘、百合网等各大交友平台注册,找人聊天。

黄总的话,此前记者亲眼所见,在某写字楼的一家疑似问题石油交易公司,整天都是“靓丽佳人”进出。但这些“佳人”上班散散漫漫,一整天三五成群都在玩手机。

美女每天一早问你好,问吃饭了没有?好像对你有意思的样子,其实都是群发的信息。空间里包装成白富美,最好是少妇,要脸蛋有脸蛋,要身材有身材,朋友圈发的都是家庭亲友的内容,一定要搞得很生活化的样子。刚开始都是纯聊天,隔三差五会在朋友圈发下炒原油或贵金属的截图,都是她赚几千几万元的事情。或者直接在群里发布平台推广资料,说的都是认识了什么老师,钱交给老师,老师帮忙弄的。有些聊天的“美女”,背后其实是男的。到夜里了,还有意无意暗示男客户到家里做客等,极尽撩拨。

▲美女头像的背后,往往是个男骗子在撩拨客户(南都图片)

不管哪里的平台,美女和帅哥聊天的时候,都喜欢找外地的人推广,一般不找本地的,本地人难缠,不好搞,外地人越远越不方便找上门来。但也有傻的,主动上钩的,当然来者不拒。

无独有偶,黄总上述所说得到了印证。被嵊州警方抓捕的上海睿懿石油科技有限公司业务主任田某和业务经理李某供认:“首先在微信上,就要包装成一个女性角色,事实上这个身份是不存在的,这个照片我们是通过网络上面找到,把它复制下来的。是以一个第三方的形式,就相当于说让业务员去包装一个虚拟的身份,去跟客户讲。”

骗钱步骤,感情四部曲

合肥有一位受害人王某,被青岛银胜腾达商贸平台诈骗50多万元,后来他应聘进入该公司卧底并拿到了内部资料,并通过《南方都市报》曝光了该诈骗平台的“聊天套路”PPT文档。步骤为“感情四部曲”(陌生平淡式——初步认识,话题冲击式——熟悉阶段,知性互动式——信任阶段,情感引导式——知己阶段)。接着是“白银三连击”(一轮兴趣、二轮刺激、三轮轰炸)。最后是“老师高度”(一步成交)。总结来说就是建立感情基础、塑造现货赚大钱理念、把客户推荐给客服并开户投资的全过程。

黄总说,青岛银胜腾达的套路跟他当时做的平台,套路一样。

当有人上钩咨询或者也想炒原油时,美女帅哥就会介绍“老师”认识,这是跟进人员,专业谈理财,分析经济行业哪个好等等,很专业的样子,其实都是现成的一本说辞教材。

如果是大客户进来,马上安排“理财高手”对接,等他投钱进来了,就让他先赚点钱,并让他加仓加钱,用的都是股市的专业术语,搞得投资者晕晕乎乎,以为真是在国际交易所交易似的。黄总所知道的一个例子是,广州一个客户,被一个大平台搞了2000万元,现在还在北京告状。

黄总称:“什么石油、贵金属涨跌跟国际接轨,都是被我们的谎言迷惑而已,培训的时候,就告诉聊天的业务员,宣传只说只挣不亏,没风险,而且要现身说法。中国这么大,天天都有人想着天上掉馅饼,想着一本万利包赚钱的投资。”

黄总还遇到过这样的客户,自己被骗了,还反过来再骗别人。有些人上当了,发现搞不赢平台,干脆就帮这平台做代理,成为下属会员,去骗别人。另一位知情人还告诉记者一个匪夷所思的例子,有一老人被骗了,居然还怂恿身边熟悉的人来买这种产品,她的目的,是希望这个平台不要倒闭,她的钱能够尽快讨回来。


钱进去,就别想再拿出来


任何钱,一进去就是平台的了,什么平台显示的盈利亏损、涨和跌,都是作假的。反正后台数据技术员都可以改,老板要决定的事情,只是什么时候改好数据告诉客户,你的钱玩完了,再去弄些钱来玩吧!老板们就向黄总承诺,干七八个月,大家都有钱分。

有没有跟国际油价和贵金属价格真的接轨?黄总说,接不接轨,有什么关系,反正数据都是后台自己掌控,想怎么改就怎么改。

卑鄙无耻 一切数据都可以任意改

黄总揭露的简单粗暴的盈利情况,让人震惊。2016年3月18日,央视《焦点访谈》披露的黑幕,正是印证。“北京石油交易所”平台在某一天,突然暴涨了400多个点。那一天不少客户赚钱了。因为客户买的涨,平台暴涨。但结果,北油所马上把所有投资者账户封掉,公告称这一天的交易无效。知情人透露,当时国际盘面根本没有异常,暴涨是由北油所后台自己修改数据操作失误造成的,为了平台和下属代理商及会员公司的利益,北油所干脆宣布交易无效。

▲平台内部用来暗箱操作的工具

黄总称,不但数据任意改,在初期推广阶段,那些发给客户盈利的截图,也是不靠谱的。公司有专门的技术员制作盈利图。

据《央视财经》栏目报道,上海睿懿石油科技的分析师谢某和李某在看守所里供认:这些截图其实来自模拟盘。经常用模拟账户的盈利,发截图给潜在的客户,让他们感觉的确赚钱很容易。模拟盘上数据和实盘数据是一模一样的,但是它上面是可以资金虚拟的,就是假的,一般就会买一个涨买一个跌,不管它往哪个方向走都有一个是赚的。

进来的钱怎么分?黄总说,聊天的业务员,基本工资要三四千元,拉进来多少,先拿走提成5到8个点。再就是跟进人员提成五六个点。扣除其他费用,平台随便剩余五成以上。“如果不是骗,让那一堆人整天只聊天,能有四五千元可以领吗?”黄总反问道。

遇到醒悟找上门来的怎么办?黄总介绍,就他了解到的,有些人很会缠,躺地哭闹的,要跳楼的,吵实在太大型了,就退四五成吧。遇到带着有背景的人来要的,自然会退多一些。退钱的目的,只是为了后面能够继续骗,把平台运营的时间尽量拖长一些。能退一些钱,一般受害者会觉得算了,自己也有贪、傻的原因。

《南方都市报》报道的合肥受害人王某,则是自己应聘到平台卧底,拿到内部违法的证据后,在记者的帮忙下,经过多次见面谈判,把被骗的钱全部拿回。而网上有一个爆料则是投资者挥刀刺死某交易平台的总裁。

黄总说,这些现货原油、贵金属诈骗平台,忽悠的对象,主要是有房有车的中产,手机定位就是这么定的,还有退下来手头有储蓄的老干部。这些人见识不多,虽然关心民生,关心政治,但没有什么思考和分辨能力,又不懂经济,很好骗。“我就搞不懂,这年头,人怎么这么好骗呢?”黄总感叹道。

分辨真假 看资金能否自由进出

这样简单粗暴的平台,到底有多少,涉及哪些产品?据专家在央视介绍,近两年来,打着现货名义实际操作非法期货的交易平台,全国至少有1000家。交易品种不断更换。从早期的黄金、白银到现在的原油、沥青、农产品,花样翻新。令人沮丧的是,即使现在到网络查询原油、贵金属等,还有大量的问题平台的广告呈现出来,等着人们点击进入。

央视披露的北油所诈骗平台,其排前十名的会员单位,每家都要赚几亿以上。这是比较可靠的数字,北油所在2015年4月的时候,以单月成交量,北油所万分之三的手续费,就可以赚6000万元。

北油所及其会员单位的发财路径为:北油所成立电子交易平台,发展会员单位,会员单位再发展投资者开户,但是投资者们不知道的是,他们的交易对手其实就是拉他们入局的会员单位。而会员单位的那些指导老师的工作,一方面让投资者在交易当中赔钱,另一方面是诱使投资者频繁交易,让北油所作为平台来赚取手续费,同时自己也可以提成。最终投资者投得越多,赔得也越多。“这类所谓的大宗商品交易,原油、黄金根本不是获利丰厚的投资,而是必赔无疑的陷阱。”栏目评论员点评道。

目前在众多的现货原油、贵金属、沥青、玉石等交易平台,只有极少数是合法正规持证的交易场所。记者询问黄总,如何分辨真假?“最简单的是第一条,看钱能不能自由进出,不限数额的。”问题交易平台,钱不管多少,进去了,就是平台老板的了。你想提取出来,不可能的,会有各种程序和理由不让你退出来,即使能退也是极少部分的钱,为了让你信任它。二是看介绍业务的那些美女帅哥的朋友圈,以白富美出现的,特别是朋友圈信息只有最近两三个月的,每天都主动问候你的,展示在平台赚钱截图的,百分之百是假的。天下哪有那么好的事情,白富美和少妇,人家爱慕追求的一大堆,凭什么看上你?想想都知道不可能。

三是投资之前,最好搜索一下这个平台和这个行业。搜索一般会有两种结果,一种是平台在网络上做的宣传广告和贴吧回复等都说正面的,比如海峡商业记者所知的一个大平台,现在人去楼空了,美化它的广告在百度里还是占据主要位置;另一种结果是负面揭露的,只要看到有一个受害人揭露的,肯定是假的,骗人的。

四是投资协议书最好让律师看一下,律师一看这种套路出来的协议书,里面的文字陷阱等,都会提示出来。

五是看回报率也基本可以看出端倪,走遍天下,投资一个月有10%回报的,都是千载难逢、顶天的回报。年回报率10%的投资,属于正常。但原油、贵金属的问题交易平台,往往号称过一两个月可以回本,想想都不可能。你看中的是利润,人家看中的是你的所有本金。

如何维权?到多个公安局报案

黄总建议,受害人不要一窝蜂去一个公安机关报案,要在不同地区不同的公安机关报案。比如10个人到10个派出所报案,公安机关往往会从集体诈骗的角度去考虑。至少会先定为涉嫌集体诈骗,这样案件的性质就上升了。

如果想请律师,或者在现场报警,很难搞得过平台,反而可能被认定是经济纠纷,协议书里面人家早就先规避法律风险了。

当时拉黄总入伙的老板们,其实也有自己的实业,只是这两年做实业太艰难,做原油平台更来钱。当时老板们还承诺,黄总只要投资一万元,愿意担任操盘手,给20%分红。如果平台倒闭了,一万元钱归还。

最初,他们叫黄总参与,是让他建一个完整的培训体系,培训员工话要怎么说、怎么忽悠。“一个漂亮的话术,才能形成商机。”“这年头,大家都知道骗人也就这么回事,小到约会迟到了撒个谎就过去了,大到这样的诈骗几百万几十亿的平台,也就那么回事。还自称是一种经济模式。”黄总道。

一个现货原油诈骗平台的受害人沈先生向海峡商业记者说,现在现货原油和贵金属诈骗太多了,跟前些年疯狂的电信诈骗差不多。遏制这些非法平台,关键还是政府部门的监管和打击力度,很希望执法部门能够像打击短信诈骗一样,在全国掀起一股打击的统一行动。

对此建议,黄总深表赞同。

海峡商业记者 游章友

图片来源:南方都市报


两个小时她损失了18万……原油交易骗局触目惊心!

文:第一财经记者 周宏达

家住锦州、有七年投资经验的谢女士当然不敢相信自己会在一天之内眼睁睁损失20万元。但更让她难以置信的是在受骗不到一个星期后,又被几乎同样的手法骗走18万元。一如谢女士,有越来越多的人正陷入国内所谓原油交易、贵金属交易的骗局中,无论他们是退休老人还是专业投资者。

投资者深陷骗局

2015年9月29日晚上6点半,谢女士按照自称是广东省贵金属交易中心会员单位“投资导师”的指导,在交易中心开了两张原油现货空单和一张多单。“导师”表示,现在股市不好炒,投资原油能保证快速挣钱。

9月29日晚8点,谢女士的多单开始浮亏,两张空单浮盈共6万元,但“导师”坚持让谢女士将多单平仓,留着空单挣更多。不久,之前盈利的空单也开始亏损,在谢女士的质疑下,“导师”表示操作失误,次日再说。

9月30日早晨,谢女士已经共亏损了22万。电话那头的回馈是,像谢女士这样的客户是重点扶持对象,必须保障盈利,并提出换一名更厉害的老师为谢女士辅导。但对方要求谢女士加仓100万才能把损失挽回。

这时,谢女士已经意识到上当受骗了,但为时已晚。不过,她很快接到一个电话,对方称她遇到了假平台,自己是真实交易平台,如果亏损了可以从平台交割实物原油,开户还能赠送全国打折的加油卡。事实证明,这些都是幌子,本以为能回本的谢女士在开户当夜短短两个半小时里再亏损了18万元。

像这样的例子还有很多,在一个89人的商品欺诈受害者QQ群里,每个成员的代号由交易平台和亏损金额组成,亏损从3万到65万不等。另一个382人的QQ群中,多个成员声称损失在数百万元。

盈科(广州)律所资深金融律师潘卫平对《第一财经日报》记者表示:“很多投资者在交易平台会员单位业务人员的诱使和洗脑下受骗,后果触目惊心。”他说,受害者以女性居多,而且还包括大学教授和多年证券投资经验的人士,甚至有对原油期货非常了解的专业投资者也在这些交易平台有大额亏损。

系统性的骗术

受到国际油价下跌、国内原油期货推出预期等因素影响,原油炒作近来表现活跃,违规的原油交易行为也异常猖獗。诸多商品交易平台的会员单位以T+0频繁交易、双向交易、高杠杆高收益、银行第三方存管为噱头吸引投资者的关注。

上海某公司同时是上海长江和深圳首华商品交易中心的会员单位,其主页上打出这样的广告“现货原油投资最暴利!0门槛,0基础,30%收益,50倍杠杆,投资者月收入最高286.39%,你还在等什么?”

在记者的调查中发现,30、40倍交易杠杆普遍存在,然而会员单位的销售人员在拉客户时强调双向交易能及时止损不存在风险。家住北京69岁的王老先生从未涉及原油或者期货,8年前一场车祸让他无法行走。但在销售人员反复劝诱,以及闲置资金也能有年化5%收益的承诺下,王先生由于超过年龄限制,通过朋友开了户,而在接下来两天里他损失了几乎全部20万元积蓄,其中包括在车祸中获得的赔偿。

销售人员的欺瞒行为是投资者上当的重要原因,不过,要令有投资经验的民众上钩还需要更加系统的欺诈模式。

在记者获得的一份广东地区某商品交易平台会员单位员工笔记中,记录了这样的表述。“新增客户和‘死客户’比例要达到3:1。只有保持手中的粮草源源不断地呈上升趋势,才能稳定工作收入,达到十万月薪”,“找人际关系拉亲属朋友:不动情、绝情、冷漠。”

其中一份笔记记载了从客户资源积累、劝诱开户和交易操作各个环节的经验分享,包括如何服务黏滞客户。这份笔记提到,开户前要和客户建立良好关系,让客户相信这是一个真实的交易市场,而不是赌一两次就离开。交易时要引导客户自主交易,让客户看到交易理由真实存在,不会因为亏损而有怨言。

投资者的亏损分为两个部分,一是手续费及点差,二是头寸亏损。前者是交易成本,点差是做市商提供的买卖差价,此外加上过夜费、延期费等名目繁多的费用,在T+0频繁交易中,投资者在数周内的交易成本就可能超过本金的一半。一位会员单位人士向记者表示,“只要做单时间长,能赚钱的少。”

来者必输的游戏

业务人员在骗局中有高额返点,因此在拉人开户时会挖空心思,抓住受害者贪心的弱点,进行强大的心理攻势。在交易中,“导师”在摸清客户的资金量后,有时会让客户先有小额的盈利,诱使投资者投入更多资金,而即使在客户不断亏损时,也会诱使客户加仓回本,直至投资者损失殆尽。

事实上,投资者回本的概率几乎是零。

由于投资者都是通过会员公司提供的行情软件下单,因此投资者的一举一动都在“导师”们的视线中。北京投资者张先生告诉记者,每当账面盈利的时候要止盈时,交易软件就会卡壳造成无法交易。会员单位提供的行情看起来会和境外原油期货市场走势一致,但是会存在各种微小的差异和时滞,这也就是为什么当投资者做模拟盘时,“导师”喊单时十分精准,一旦投资者下单,“导师”就必然连连失误。

至于投资者亏损的头寸去了哪里,尚没有会员单位正面回应。但记者在调查中发现,如果作为会员单位的代理商加盟,可以分得一定比例的客户头寸亏损。这意味着客户的损失在会员单位和各级代理商之间分配,整个原油交易已经形成稳固的利益链。记者还发现,有的交易采取自营盘模式,投资者的钱款并没有真正打入第三方平台,因此无法转出资金。

潘卫平认为,交易平台也难辞其咎,他们是游戏规则的制定者。这些原油等商品交易实行统一标准化合约集中交易、保证金交易,采取当日无负债结算制度余额不足强制平仓、无纸化电子撮合匿名交易、无实物交割等制度,不符合现货交易特点,具有典型的期货交易特征,违反了国务院颁布的《期货交易管理条例》和2011年国务院发布《关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(38号文)的规定。

对于原油交易乱象,近期有关部门已经频频发声。今年10月20日,商务部发言人沈丹阳表示,截至目前,商务部尚未批准任何一家交易市场从事原油、成品油交易。地下炒原油的行为,实质是打着现货交易名义进行电子期货交易。

10月23日,证监会发言人邓舸表示,证监会已经针对投诉举报较为集中的地方原油交易平台,约请当地政府会商,要求加强属地管理。下一步,加强对交易场所的监督管理,采取有效措施引导商品类交易场所真正回归到现货市场,并支持公安机关依法查处打击涉嫌犯罪的“黑平台”。



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